Útgreiðslubók

Útgreiðslubók getur verið notuð bæði fyrir millifærslur og greiðslu krafna. Auk þess getur útgreiðslubók verið notuð fyrir erlendar greiðslur.

Útgreiðsla myndar línu í útgreiðslubók og reikningur sem er greiddur er settur sjálfkrafa á jöfnunarnúmer.

Upplýsingar

Reitur	Lýsing
Staða	Lýsir stöðu greiðslu í banka. "Ósend" meðan greiðsla hefur ekki verið send í banka, "Sent í banka" eftir sendingu.
Er jöfnuð	Gefur til kynna að greiðsla er jöfnuð við lánardrottnafærslu.
Bókunardags	Bókunardagsetning greiðslu til að nota þegar bókað er í fjárhag.
Gjalddagi	Gjalddagi reiknings eða krafna sem eru greiddar.
Eindagi	Eindagi reiknings eða krafna sem eru greiddar.
Dags. fylgiskjals	Dags. fylgiskjals reiknings eða krafna sem eru greiddar.
Tegund fylgiskjals	Hér tegund alltaf Greiðsla.
Númer fylgiskjals	Númer sem kemur sjálfkrafa úr númeraröð sem var tilgreind á fh. færslubókarkeyrslu.
Númer utanaðkomandi skjals	Númer utanaðkomandi skjals á útgreiðslu.
Tegund reiknings	Alltaf Bankareikningur á línu sem fer til banka.
Reikningur nr.	Bankareikningsnúmer sem greiðslan er greidd frá.
Lýsing	Lýsing sem fylgir greiðslu. Notandi getur breytt í frjálsan texta.
Gjaldmiðilskóti	Kóti gjaldmiðils á greiðslu. Ef kóti er tómur þá er um að ræða grunngjaldmiðil kerfis.
Alm. bókunartegund	Erfist úr númeri reiknings.
Alm. viðsk. bókunarflokkur	Erfist úr númeri reiknings.
Alm. vörubókunarflokkur	Erfist úr númeri reiknings.
VSK viðsk. bókunarflokkur	Erfist úr númeri reiknings.
VSK vörubókunarflokkur	Erfist úr númeri reiknings.
Upphæð	Upphæð greiðslna.
Tegund mótreiknings	Mótreikningur fyrir greiðslu. Í útgreiðslubók stofnum við mótfærslu sem sér línu þannig að við notum ekki tegund mótreiknings og mótreikningsnúmer á greiðslulínu.
Mótreikningur nr.	Mótreikningur fyrir greiðslu. Sama og að ofan.
Alm. bókunartegund mótreiknings	Erfist úr númeri mótreiknings.
Alm. viðsk. bókunarflokkur mótreiknings	Erfist úr númeri mótreiknings.
Alm. vörubókunarflokkur mótreiknings	Erfist úr númeri mótreiknings.
VSK viðsk. bókunarflokkur mótreiknings	Erfist úr númeri mótreiknings.
VSK vörubókunarflokkur mótreiknings	Erfist úr númeri mótreiknings.
Tegund jöfnunar	Tilgreinir hvaða jöfnun hefur verið skráð á greiðslu.
Kenni jöfnunar	Númer fylgiskjals sem jafnast við greiðslu.
Gjalddagi jöfnunar	Gjalddagi fylgiskjals sem jafnast við greiðslu.
Tegund bankagreiðslu	Fyllt út með rafrænni greiðslu sjálfkrafa.
Aðferð greiðslu	Valið er á milli millifærslu eða kröfu. Kerfið velur það sjálfkrafa þegar greiðsla er búin í keyrslu.

Aðgerðir á útgreiðslubók

Aðgerð	Lýsing
Greiðslutillögur til lánardrottna	Fyllir útgreiðslubók með greiðslutillögum til lánardrottna. Sjá nánari lýsingu hér.
Athuga greiðslur	Athugar hvort greiðslur eru gildar áður en þær eru sendar í banka. T.d. hvort upphæðin sé í mínus, hvort upphæðin sé ekki örugglega stærri en 0 o.s.frv.
Greiðslupplýsingar	Birtir greiðsluupplýsingar sem eru skráðar á útgreiðslu (bankanúmer, höfuðbók og númer bankareiknings m.a.). Sjá nánari lýsingu hér.
Senda bunka í banka	Sendir útgreiðslubunka í banka og þá breytist staðan á bankareikningslínu í Sent í banka.
Bóka	Bóka útgreiðslubók. Það er bara hægt að bóka útgreiðslubók þegar allar línur eru með stöðu Staðfest í banka.
Lesa inn ógreiddar kröfur	Kerfið les inn allar ógreiddar kröfur í banka. Sjá nánari lýsingu hér.
Jafna færslur	Hægt er að handjafna færslur í útgreiðslubók ef kerfið hefur ekki fundið jöfnunarnúmer.
Para við kröfur	Ef ekki er hakað í "Para við kröfur" í Stillingar - Útgreiðslur þá mun kerfið leggja til millifærslu. Það er hægt að velja þessa aðgerð eftir á í útgreiðslubók og þá mun aðferð greiðslu breytast úr millifærslu í kröfu ef krafa er til í banka fyrir sömu lánardrottnafærslu. Sjá nánari lýsingu hér.
Endurnúmera fylgiskjöl	Ef notandi hefur eytt einhverjum línum í útgreiðslubók þá eru fylgiskjalsnúmer ekki lengur í réttri röð. Þá er hægt að velja aðgerðina "Endurnúmera fylgiskjöl" til að endurnúmera í réttri röð og svo er hægt að bóka bókina.
Búa til millifærslu	Aðgerð til að búa til einfalda millifærslu. Sjá nánari lýsingu hér.
Athuga stöðu bunka	Þegar útgreiðslubók hefur verið send til banka, fær hann stöðu "Send í banka" nema ef það er stilling í banka um að greiða bunka strax. Ef bunki bíður samþykkis til greiðslu í heimabanka þarf fyrst að samþykkja hann þar og svo er athugað stöðu bunka til að fá stöðuna "Staðfest frá banka".
Setja inn mismunalínur	Ef einhver gjöld hafa lagst á kröfu í banka er greiðslan hærri en upphæð lánardrottnafærslu. Því er hægt að setja inn mismunalínur til að bóka aukagjöld (dráttarvexti, vanskilagjöld o.s.frv.) á rétta bókhaldslykla, skv. Stillingar - Útgreiðslur. Kerfið mun reyna að setja þær inn sjálfkrafa en ef það gerist ekki er hægt að velja aðgerðina eftir á.
Uppfæra kröfur	Ef útgreiðslubók hefur verið mynduð og færslur geymdar í bók milli daga er hægt að uppfæra kröfur í bók þannig að ef gjöld hafa lagst á kröfu þá uppfærist það í bókinni.
Staðfesta tilvist allra bankareikninga	Keyrir á alla bankareikninga sem eru í útgreiðslubók (vegna millifærslu) og staðfestir tilvist þeirra. Þetta kemur í veg fyrir að fá villu frá banka ef einhver bankareikningur er rangur.